中國銀保監(jiān)會發(fā)布《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）》

為進(jìn)一步完善現(xiàn)場檢查制度框架，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為，提升現(xiàn)場檢查質(zhì)效，銀保監(jiān)會近日發(fā)布《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）。

《辦法》嚴(yán)格落實上位法規(guī)定，適應(yīng)監(jiān)管架構(gòu)調(diào)整要求，加強(qiáng)頂層設(shè)計，總結(jié)以往現(xiàn)場檢查實踐經(jīng)驗，厘清現(xiàn)場檢查職責(zé)，規(guī)范現(xiàn)場檢查程序，確保檢查流程的完整性和一致性。主要章節(jié)包括總則、職責(zé)分工、立項管理、檢查流程、檢查方式、檢查處理、考核評價和附則。

《辦法》為銀保監(jiān)會做好銀行業(yè)和保險業(yè)現(xiàn)場檢查工作奠定了制度基礎(chǔ)。一是明確現(xiàn)場檢查定位。明確現(xiàn)場檢查是監(jiān)管流程的重要組成部分，通過發(fā)揮查錯糾弊、校驗核實、評價指導(dǎo)、警示威懾等作用，有效履行監(jiān)管職責(zé)。二是完善檢查工作職責(zé)。明確承擔(dān)現(xiàn)場檢查職責(zé)的部門在現(xiàn)場檢查工作中的牽頭和歸口管理作用，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)相關(guān)部門、各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息共享和聯(lián)動機(jī)制，提升檢查效率，形成監(jiān)管合力。三是嚴(yán)格規(guī)范檢查立項程序。確立“未經(jīng)立項審批程序，不得開展現(xiàn)場檢查”，明確“分級立項、分級實施”原則，突出現(xiàn)場檢查立項的嚴(yán)肅性、科學(xué)性和公平性。四是豐富現(xiàn)場檢查方法。借鑒國際經(jīng)驗，新增了檢查手段和方式方法，強(qiáng)化信息技術(shù)手段的運用，并根據(jù)工作需要，探索線上檢查、函詢稽核等新型檢查方法。五是鼓勵自查自糾。為充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)內(nèi)生動力，推動機(jī)構(gòu)合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)，明確對于被查機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查前反饋的自查情況中主動發(fā)現(xiàn)并及時糾正相關(guān)問題，符合《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定的相關(guān)情形，將依法提出從輕、減輕或不予行政處罰的意見建議。

《辦法》的發(fā)布將進(jìn)一步提升銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查的科學(xué)性、規(guī)范性和有效性，有助于更好發(fā)揮現(xiàn)場檢查的獨特優(yōu)勢，督促和推動銀行業(yè)和保險業(yè)機(jī)構(gòu)全面貫徹落實國家宏觀政策，在有效防范金融風(fēng)險的同時，更好地支持實體經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，更好地維護(hù)金融安全穩(wěn)定大局。