黨的十八大以來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視金融安全工作，維護金融安全是一件關(guān)系我國經(jīng)濟社會發(fā)展全局的大事，而反洗錢是維護金融安全、完善國家治理和促進雙向開放的重要工作。

3月19日，最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布了6個懲治洗錢犯罪典型案例，這批典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)、常見的洗錢罪上游犯罪類型，其中包括了黑社會性質(zhì)的組織犯罪、非法集資犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪類型下洗錢犯罪的常見手段，還揭發(fā)了利用虛擬貨幣洗錢等新型犯罪手段。這些案例彰顯了國家依法從嚴懲治洗錢違法犯罪的態(tài)度和決心，包括中央電視臺在內(nèi)的各大新聞媒體也對此進行了廣泛的宣傳。

其實，洗錢犯罪案例在我們身邊比比皆是。隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，各類犯罪與洗錢活動相互交織滲透，洗錢犯罪充當(dāng)助紂為虐、為虎作倀的角色，洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升，給社會穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。如果我們風(fēng)險防范意識薄弱，對洗錢手段不了解，或者因貪圖私利或者礙于親情人情很可能會陷入到洗錢犯罪中，實施了洗錢犯罪行為。

財務(wù)公司作為金融機構(gòu)，近年來不斷加大反洗錢資源投入，持續(xù)完善洗錢風(fēng)險管理機制，切實履行自身的反洗錢法定義務(wù)。成員單位在包括財務(wù)公司在內(nèi)的金融機構(gòu)辦理各項業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)積極配合金融機構(gòu)開展反洗錢工作，共同樹立和強化防范、懲治洗錢犯罪的意識。

問：客戶應(yīng)如何配合財務(wù)公司進行客戶身份識別？

答：成員單位在財務(wù)公司進行開戶、變更信息或辦理其他業(yè)務(wù)時，應(yīng)主動配合財務(wù)公司完成客戶身份識別，包括提供真實有效的身份證件、據(jù)實告知交易目的、及時更新預(yù)留信息等，并配合開展受益所有人身份識別及信息采集等工作。

問：在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件過期了，該怎么辦？

答：客戶應(yīng)及時向財務(wù)公司更新身份信息，財務(wù)公司將根據(jù)相關(guān)制度要求重新識別客戶身份。若未在合理期限內(nèi)更新且無合理理由的，財務(wù)公司將中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

問：財務(wù)公司開展反洗錢工作會不會侵犯個人隱私或者商業(yè)秘密？

答：不會，《中華人民共和國反洗錢法》等重視保護個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，同時，財務(wù)公司的相關(guān)制度專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，非依法律規(guī)定，將不得向任何組織和個人提供。

問：作為社會公眾和客戶，還有什么責(zé)任義務(wù)要履行呢？

      答：首先，要積極培養(yǎng)自我風(fēng)險防范意識，不要將賬戶作為他人資金轉(zhuǎn)移的掩護，不出租、出借賬戶、U盾，不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，防止他人盜用身份從事非法活動；其次，對于所發(fā)現(xiàn)的洗錢犯罪行為應(yīng)勇于舉報，如果發(fā)現(xiàn)賬戶突然收到不明匯款，其后又被全部提空等可疑情形，應(yīng)立即舉報，及時切斷資助犯罪行為的經(jīng)濟來源和渠道，維護社會正義。