翔業(yè)財金小教室 |警惕買賣對公賬戶的違法行為
營業(yè)執(zhí)照換貸款？多開“公戶”多賣錢？別信！
今年上半年，買賣企業(yè)對公賬戶（包括買賣、出租、出借賬戶）發(fā)案數(shù)在多地呈上升趨勢?！耙惶住睂~戶材料，包括營業(yè)執(zhí)照、銀行卡、手機卡、U盾、公司公章、法人代表私章、賬戶密碼和身份證正反面復印件等，不法分子通常會以500元至2000元不等價格收購，以7000元至1.5萬元賣出。監(jiān)管機構日前全面升級對銀行對公賬戶非法交易排查，打擊對公賬戶洗錢犯罪刻不容緩。
銀行對公賬戶秒變不法分子“洗錢”工具
對公賬戶被賣給電信詐騙、洗錢、網絡賭博等犯罪團伙用作違法資金通道等工具。不法分子通過網絡等渠道，批量注冊空殼公司和銀行對公賬戶，同時將對公賬戶開通網上銀行業(yè)務；在完成這一系列操作后，這些人再以幾千到萬元的價格，批量出售包括對公賬戶、營業(yè)執(zhí)照、印章等資料在內的“套裝”。與個人銀行賬戶不同，一家公司的對公賬戶可轉賬的資金流量大，且轉賬方便，賬戶購買者即利用這一點，進行轉移贓款、洗錢等不法行為。
買賣對公賬戶涉嫌犯罪紅線
根據(jù)《刑法修正案（九）》，針對明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助的行為獨立入罪。以自己的身份信息開設對公賬戶并進行販賣的個人，可能還沒有意識到自己已經涉嫌犯罪。
依法實施懲戒
依法對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒。銀行和支付機構應嚴格按照《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求，對相關個人實施5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。懲戒開始日期、結束日期將通過電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺發(fā)布。懲戒期滿后，對上述個人辦理新開立賬戶業(yè)務的，銀行和支付機構應加大審核力度。
相關事項提醒
1、加強防范意識。妥善保管好法定代表人或單位負責人的身份證、單位結算卡、對公賬戶等信息，企業(yè)如有閑置賬戶應及時銷戶。
2、切莫以身試法。買賣對公賬戶涉嫌違法犯罪，切莫貪圖小利，走上倒買倒賣單位結算卡和對公賬戶的違法犯罪道路。
3、主動舉報犯罪。一旦發(fā)現(xiàn)買賣單位結算卡和對公賬戶的違法犯罪行為，應及時向公安機關舉報，配合公安機關做好調查取證工作，嚴厲打擊違法犯罪分子，自覺維護良好的金融秩序。
在此，財務公司提醒您，一定要警惕對公賬戶洗錢犯罪，保護財產安全和合法權益，維護社會誠信和社會秩序。
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