翔業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司成功辦理首筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

發(fā)布時間：2017-07-27 12:00:00

本報廈門訊（記者 林家昌）7月14日，財務(wù)公司成功為兆翔科技辦理了首筆銀行承兌匯票貼現(xiàn)，實現(xiàn)了又一個從零到一的突破，此舉豐富了財務(wù)公司的產(chǎn)品線，方便集團(tuán)成員企業(yè)選擇適用的金融工具提升應(yīng)收賬款管理水平，從而提高資金效率和效益。

客戶價值：更好的管理應(yīng)收帳款

票據(jù)貼現(xiàn)是成員單位把持有的銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票背書給財務(wù)公司，取得現(xiàn)匯，但需要支付自貼現(xiàn)之日到票據(jù)到期日的利息，利率根據(jù)不同的出票行或出票人有所差別。

票據(jù)記載有明確的到期日，尤其是銀行承兌匯票，剛性兌付，正常情況下，到期日銀行無條件付款，有利于緩釋客戶信用風(fēng)險，規(guī)范銷售資金回籠，以利于更好的管理應(yīng)收賬款，統(tǒng)籌資金規(guī)劃。

《企業(yè)會計制度》規(guī)定計提壞賬準(zhǔn)備金的范圍包括應(yīng)收賬款和其他應(yīng)收款，而應(yīng)收票據(jù)原則上不再作為扣除壞賬準(zhǔn)備的基數(shù)。使用票據(jù)結(jié)算可以降低壞賬計提準(zhǔn)備金，優(yōu)化財務(wù)報表。作為一種主要的結(jié)算和融資工具，票據(jù)已經(jīng)越來越普及。成員單位收到票據(jù)以后，可作為低成本融資工具隨時變現(xiàn)。也可作為結(jié)算工具直接背書給上游，與現(xiàn)匯結(jié)算一樣，不增加任何財務(wù)費用和額外資金占用。

業(yè)務(wù)優(yōu)勢：更低的貼現(xiàn)利率

在新業(yè)務(wù)開辦初期，財務(wù)公司對于中農(nóng)工建交等國有大行和全國股份制商業(yè)銀行如招行，中信等實行優(yōu)惠的貼現(xiàn)利率。兆翔科技本筆貼現(xiàn)出票行浙商銀行為全國股份制商業(yè)銀行，貼現(xiàn)利率僅為3.5%，較人民銀行同期同檔基準(zhǔn)貸款利率下浮近20%，低于集團(tuán)戰(zhàn)略合作行及市場貼現(xiàn)利率，也大大低于兆翔科技在財務(wù)公司的貸款利率,極大的降低了集團(tuán)成員企業(yè)的融資成本。

需要說明的是，目前財務(wù)公司電子銀行匯票系統(tǒng)已開通，預(yù)計在一個月后開通電票貼現(xiàn)功能，屆時將更方便集團(tuán)成員企業(yè)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

首筆貼現(xiàn)的成功辦理，不僅是財務(wù)公司滿足集團(tuán)成員企業(yè)金融需求的新努力，也是財務(wù)公司探索降低融資成本的另一種嘗試。未來集團(tuán)財務(wù)公司將根據(jù)集團(tuán)成員單位的需要，不斷豐富金融產(chǎn)品，提供更多選擇，為集團(tuán)快速發(fā)展提供更為優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

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