反洗錢宣傳月|如何保護自己，遠離洗錢犯罪活動？

發(fā)布時間：2021-04-27 12:00:00

在很多人眼里，“洗錢”一詞似乎離自己的生活很遠，只是在新聞媒體的報道中有所聽聞。但其實，洗錢犯罪案例在我們身邊比比皆是，各類案件層出不窮。犯罪分子正是利用了許多人對“洗錢行為”的不了解以及對個人或賬戶信息保護的麻痹大意等，為其隱瞞和轉(zhuǎn)移違法所得，組織犯罪活動創(chuàng)造“便利”。如果我們風險防范意識薄弱，很可能會陷入到洗錢犯罪中，影響個人或企業(yè)信譽。那么，究竟洗錢行為有哪些呢？如何才能做到遠離洗錢犯罪？今天就讓小編帶你認識一下洗錢的“廬山真面目”：

根據(jù)我國《刑法》第191條的規(guī)定，為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的性質(zhì)和來源的行為，均構(gòu)成洗錢罪，具體包括：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

而對于不構(gòu)成洗錢罪的其他洗錢行為，行為人也同樣需要承擔刑事責任，只不過其罪名不是洗錢罪。可見，向陌生人隨意出借個人或企業(yè)賬戶信息、銀行卡、賬戶或U盾背后隱藏著極大的犯罪風險。

特別需要提醒的是，當前新冠疫情在全球爆發(fā)，人們交易行為改變，線上交易增多，以防疫名義的詐騙活動頻繁發(fā)生，各類新型洗錢風險頻發(fā)，比如犯罪分子可能通過為虛假慈善機構(gòu)籌款、網(wǎng)絡(luò)販賣偽劣醫(yī)療物資等手段謀取利益，可能以發(fā)放救助資金等為由騙取受害者身份證件號碼、安全口令等等。因此，在這個特殊時期，企業(yè)或個人客戶更要知法、懂法、守法，保護自己的身份和銀行賬戶信息安全，避免他人盜用你的名義協(xié)助犯罪分子進行洗錢和恐怖融資，至少應(yīng)做到以下幾點：

要選擇安全可靠的金融機構(gòu)開辦業(yè)務(wù)；
要主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別；
不要出租或出借自己的身份證件；
不要出租或出借自己或企業(yè)的賬戶；
不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；
不要為規(guī)避監(jiān)管標準而拆分交易；
勇于舉報洗錢活動,維護社會公平正義。

財務(wù)公司作為非銀行金融機構(gòu)，也將積極履行反洗錢各項法定義務(wù)，加強客戶身份識別及賬戶資金交易的監(jiān)測，不斷提升反洗錢工作的有效性，共同維護社會安全穩(wěn)定。

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